Syllabus

CAIIB Syllabus & Exam Pattern 2025: CAIIB सिलेबस और परीक्षा पैटर्न यहाँ से चेक करें

CAIIB Syllabus 2025: CAIIB परीक्षा की तैयारी कर रहे अभ्यर्थियों को यदि सिलेबस और परीक्षा- पैटर्न से सम्बंधित जानकारी लेनी है, और यह जानना है की परीक्षा की शुरुआत कहा से करें, तो आप बिलकुल सही जगह आए है. यहाँ पर आपको परीक्षा से संबंधति सभी आवश्यक जानकारी और सिलेबस आदि के बारे में विस्तार से बताया जाएगा.

IIBF हर साल दो बार इस परीक्षा का आयोजन करता है, जिसमें न्यूनतम योग्यता अंक, और सिलेबस से जुड़ी स्पष्ट जानकारी प्रदान की जाती है. CAIIB का सिलेबस बैंकिंग, वित्त, प्रबंधन, बैंकिंग नियमन और व्यवसाय की उन्नत अवधारणाओं को कवर करता है. इसकी तैयारी के लिए सबसे पहले आपको सिलेबस और परीक्षा पैटर्न को अच्छे से समझना चाहिए. यह सिर्फ एक एग्ज़ाम नहीं, बल्कि प्रमोशन और प्रोफेशनल ग्रोथ का रास्ता है. सिलेबस को विस्तार से समझने के लिए अभ्यर्थी निचे दिए आर्टिकल को अंत तक पूरा पढ़ें.


CAIIB Syllabus 2025: Overview

Organization Name Indian Institute of Banking & Finance (IIBF)
Papers 4 Compulsory + 1 Elective
Mode of Exam Online (Computer-Based Test)
Type of Questions Multiple Choice Questions (MCQs)
Duration 2 hours
Article CAIIB Syllabus 2025
Official Website https://www.iibf.org.in/
CAIIB Syllabus 2025

CAIIB Exam Pattern 2025

CAIIB परीक्षा में शामिल होने वाले अभ्यर्थियों को सिलेबस के साथ- साथ परीक्षा पैटर्न को भी देखना चाहिए.

  • प्रत्येक पेपर में 100 बहुविकल्पीय प्रश्न 100 अंको के लिए पूछे जायेंगे.
  • प्रत्येक पेपर को हल करने के लिए 2 घंटे  का समय निर्धारित किया गया है.
  • किसी भी पेपर में गलत उत्तर के लिए नकारात्मक अंकन नही किया जाएगा.
Subject Name No. of Questions Marks
Advanced Bank Management(ABM) 100 100
Bank Financial Management (BFM) 100 100
Advanced Business and Financial (ABFM) Management 100 100
Banking Regulations and Business Laws (BRBL) 100 100
Elective Paper (Any One) 100 100

CAIIB Syllabus 2025

CAIIB Syllabus बैंकिंग और वित्त क्षेत्र में करियर को नई ऊँचाइयों पर ले जाने का बेहतरीन अवसर है. इसमें कुल 5 पेपर होते हैं, जिनमें 4 अनिवार्य और 1 वैकल्पिक पेपर शामिल है. इसमें कुल 5 पेपर होते हैं, जिनमें 4 अनिवार्य और 1 वैकल्पिक पेपर शामिल है. प्रत्येक पेपर में 100 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं, जिनके लिए 100 अंक निर्धारित हैं और कोई निगेटिव मार्किंग नहीं होती. अनिवार्य विषयों में उन्नत बैंक प्रबंधन (ABM), बैंक वित्तीय प्रबंधन (BFM), उन्नत व्यवसाय और वित्तीय प्रबंधन (ABFM), और बैंकिंग विनियमन व व्यावसायिक कानून (BRBL) शामिल किये गये है. वैकल्पिक पेपर में उम्मीदवार अपनी रुचि अनुसार जैसे कि जोखिम प्रबंधन, मानव संसाधन प्रबंधन, ग्रामीण बैंकिंग आदि में से एक चुन सकते हैं. अनिवार्य और वैकल्पिक विषयों को टॉपिक- वाईज समझकर आप परीक्षा की में अच्छा स्कोर कर सकते है.

CAIIB Syllabus 2025: Topic-Wise

CAIIB सिलेबस में शामिल चार पेपर इनके अलग- अलग Module शामिल है जैसा आप निचे देख सकते है-

CAIIB ABM Syllabus 2025:

Module A: Statistics

Definition of Statistics, Importance & Limitations & Data Collection, Classification & Tabulation

  • सांख्यिकी का महत्व
  • परिभाषाएं
  • सांख्यिकी के कार्य
  • डेटा का संग्रहण
  • वर्गीकरण और सारणीकरण
  • सांख्यिकी की सीमाएँ या कमियाँ
  • आवृति वितरण

Sampling Techniques

  • अनियमित भिन्नता
  • प्रवृत्ति विश्लेषण
  • समय श्रृंखला में बदलाव
  • चक्रीय परिवर्तन
  • मौसमी परिवर्तन
  • पूर्वानुमान तकनीकें

Measures of Central Tendency & Dispersion, Skewness, Kurtosis

  • अंकगणित औसत
  • संयुक्त अंकगणितीय माध्य
  • अनुकूल माध्य
  • माध्यिका और चतुर्थक
  • तरीका
  • ज्यामितीय माध्य
  • परास और परास गुणांक
  • चतुर्थक विचलन और चतुर्थक विचलन गुणांक
  • मानक विचलन और विचरण गुणांक
  • फैलाव के माप का परिचय
  • तिरछापन और कुर्टोसिस

Correlation and Regression

  • स्कैटर आरेख
  • अनुमान की मानक त्रुटि
  • सह – संबंध
  • वापसी

Time Series

  • समय श्रृंखला में बदलाव
  • चक्रीय परिवर्तन
  • पूर्वानुमान तकनीकें
  • मौसमी परिवर्तन
  • अनियमित भिन्नता
  • प्रवृत्ति विश्लेषण

Theory of Probability

  • प्रायिकता की गणितीय परिभाषा
  • सशर्त प्रायिकता यादृच्छिक चर
  • द्विपद वितरण
  • पॉइसन वितरण
  • जोखिम में मूल्य
  • विकल्प मूल्यांकन
  • ऋण जोखिम
  • यादृच्छिक चर का संभाव्यता वितरण
  • सामान्य वितरण
  • अपेक्षा और मानक विचलन

Estimation

  • अनुमान
  • अनुमानक और अनुमान
  • बड़े नमूनों से अनुपात का अंतराल अनुमान
  • अंतराल अनुमान और विश्वास अंतराल
  • बिंदु अनुमान
  • अंतराल अनुमान
  • बड़े नमूनों से माध्य का अंतराल अनुमान

Linear Programming

  • ग्राफिक दृष्टिकोण
  • सिंप्लेक्स विधि

Simulation

  • सिमुलेशन अभ्यास
  • सिमुलेशन पद्धति

Module B: Human Resource Management

Fundamentals of Human Resource Management

  • मानव संसाधन पेशेवरों की भूमिका
  • रणनीतिक मानव संसाधन प्रबंधन
  • मानव संसाधन प्रबंधन और मानव संसाधन विकास तथा उनकी संरचना और कार्यों के बीच परिप्रेक्ष्य संबंध
  • भारत में मानव संसाधन कार्यों का विकास

Development of Human Resources

  • भारत में मानव संसाधन कार्यों का विकास
  • मानव संसाधन विकास और इसकी उपप्रणालियाँ
  • कैरियर पथ योजना
  • उत्तराधिकार की योजना बना
  • प्रतिभा प्रबंधन
  • सीखना और विकास – सीखने की भूमिका और प्रभाव
  • आत्म विकास
  • दृष्टिकोण विकास

Human Implications of Organisations

  • कार्यस्थल में विविधता और लैंगिक मुद्दे
  • मानव व्यवहार और व्यक्तिगत अंतर
  • कार्यस्थल पर कर्मचारियों का व्यवहार
  • प्रेरणा के सिद्धांत और उनके व्यावहारिक निहितार्थ
  • ‘भूमिका’: इसकी अवधारणा और विश्लेषण

Employees’ Feedback and Reward System

  • कर्मचारियों की प्रतिक्रिया
  • पुरस्कार और मुआवजा प्रणाली

Performance Management

  • मूल्यांकन प्रणालियाँ
  • योग्यता मानचित्रण और
  • दक्षताओं का मूल्यांकन
  • मूल्यांकन केंद्र
  • प्रदर्शन समीक्षा और प्रतिक्रिया
  • काउंसिलिंग
  • व्यवहारिक घटना साक्षात्कार (बीईआई)

Conflict Management and Negotiation

  • अवधारणा और परिभाषा
  • संघर्ष के विभिन्न चरण
  • विवाद प्रबंधन
  • संघर्ष की विशेषताएँ
  • युद्ध वियोजन
  • संघर्षों के प्रकार
  • संघर्ष के कारण
  • संघर्षों के समाधान के लिए बातचीत कौशल

HRM and Information Technology

  • मानव संसाधन प्रबंधन में सूचना प्रौद्योगिकी की भूमिका
  • मानव संसाधन प्रबंधन प्रणाली (HRMS)
  • ई-एचआरएम
  • ज्ञान प्रबंधन
  • मानव संसाधन सूचना और डेटाबेस प्रबंधन
  • मानव संसाधन अनुसंधान
  • प्रशिक्षण में प्रौद्योगिकी
  • मानव संसाधन सूचना प्रणाली (HRIS)
  • मानव संसाधन विश्लेषण

Module C: Credit Risk Assessment & Stressed Asset Resolution

Overview of Credit Management

  • ऋण का महत्व
  • उधारकर्ताओं के प्रकार
  • भारत में ऋण की ऐतिहासिक पृष्ठभूमि
  • ऋण के प्रकार
  • ऋण प्रबंधन के घटक
  • ऋण के सिद्धांत
  • बैंक के ऋण प्रबंधन में आरबीआई दिशानिर्देशों की भूमिका

Analysis of Financial Statements

  • वित्तीय विवरण कौन से हैं?
  • वित्तीय विवरणों के उपयोगकर्ता
  • वित्तीय विवरण तैयार करने में प्रयुक्त बुनियादी अवधारणाएँ
  • बयान
  • तुलन पत्र
  • लाभ – हानि खाता
  • नकदी प्रवाह विवरण
  • निधि प्रवाह विवरण
  • विश्लेषण के लिए वित्तीय विवरणों को पुनर्व्यवस्थित करना
  • विश्लेषण में प्रयुक्त तकनीकें
  • लेखांकन मानक (एएस)
  • वित्तीय संबंध में कानूनी स्थिति
  • वित्तीय विश्लेषण का उद्देश्य
  • वित्तीय विवरण
  • अनुमानित वित्तीय विवरण
  • बैंकरों के बयान
  • रचनात्मक लेखांकन
  • संबंधित पक्ष लेनदेन

Working Capital Finance

  • कार्यशील पूंजी की अवधारणा
  • बैंकों द्वारा बिल/प्राप्य वित्त
  • बैंकों द्वारा बिलों की भुनाई/पुनर्भुनाई के लिए भारतीय रिजर्व बैंक के दिशानिर्देश
  • व्यापार प्राप्य छूट प्रणाली (TReDS)
  • गैर-निधि-आधारित कार्यशील पूंजी सीमाएँ
  • कार्यशील पूंजी चक्र
  • बैंक वित्त के मूल्यांकन के तरीके
  • कार्यशील पूंजी वित्त
  • सूचना प्रौद्योगिकी और सॉफ्टवेयर उद्योग
  • तरलता अनुपात का महत्व
  • कार्यशील पूंजी वित्त से संबंधित अन्य मुद्दे

Term Loans

  • टर्म लोन आस्थगित भुगतान गारंटी (डीपीजी) के बारे में महत्वपूर्ण बिंदु
  • टर्म लोन मूल्यांकन और परियोजना मूल्यांकन के बीच अंतर
  • परियोजना समीक्षा
  • तृतीय-पक्ष गारंटी
  • प्रतिभूतियों पर प्रभार
  • सुरक्षा का कब्ज़ा
  • ऋण का वितरण
  • कंसोर्टियम/एकाधिक के तहत ऋण
  • दस्तावेज़ीकरण प्रसंस्करण
  • बैंकिंग व्यवस्था
  • ऋणों का सिंडिकेशन
  • मूल्यांकन और वित्तपोषण
  • मूलढ़ांचा परियोजनाएं
  • क्रेडिट वितरण और सीधे माध्यम से
  • सीधे ऋण प्रसंस्करण या
  • क्रेडिट अंडरराइटिंग इंजन

Credit Delivery and Straight Through Processing

  • प्रलेखन
  • तृतीय-पक्ष गारंटी
  • ऋण का वितरण
  • कंसोर्टियम/एकाधिक बैंकिंग व्यवस्थाओं के तहत ऋण देना
  • ऋणों का सिंडिकेशन
  • प्रतिभूतियों पर प्रभार
  • सुरक्षा का कब्ज़ा
  • सीधे ऋण प्रसंस्करण या क्रेडिट अंडरराइटिंग इंजन

Credit Control and Monitoring

  • महत्व और उद्देश्य
  • क्रेडिट निगरानी/ऋण समीक्षा तंत्र (एलआरएम) के लिए उपलब्ध उपकरण

Risk Management and Credit Rating

  • ऋण जोखिम का अर्थ
  • जोखिम प्रबंधन के लिए क्रेडिट डेरिवेटिव का उपयोग
  • ऋण जोखिम प्रबंधन पर आरबीआई के दिशानिर्देश
  • ऋण जोखिम को प्रभावित करने वाले कारक
  • आंतरिक और बाहरी रेटिंग
  • ऋण जोखिम कम करने के लिए उठाए गए कदम
  • साख दर
  • क्रेडिट सूचना प्रणाली.
  • क्रेडिट रेटिंग की कार्यप्रणाली

Restructuring/Rehabilitation and Recovery

  • क्रेडिट डिफॉल्ट/तनावग्रस्त परिसंपत्तियां/एनपीए
  • तनावग्रस्त परिसंपत्तियों के लिए बैंकों के पास उपलब्ध विकल्प
  • बैंकों द्वारा अग्रिमों के पुनर्गठन पर आरबीआई के दिशानिर्देश
  • परिसंपत्तियों के पुनर्गठन के लिए उपलब्ध ढाँचे
  • जानबूझकर चूक करने वाले
  • असहयोगी उधारकर्ता
  • वित्तीय परिसंपत्तियों की बिक्री

Resolution of Stressed Assets under Insolvency and Bankruptcy Code 2016

  • दिवाला और दिवालियापन की परिभाषा
  • संहिता किस पर लागू है
  • कॉर्पोरेट दिवालियापन समाधान प्रक्रिया
  • परिसमापन प्रक्रिया
  • पूर्व-पैक दिवालियापन समाधान
  • संहिता के कानूनी तत्व
  • प्रतिमान विस्थापन
  • तनावग्रस्त एमएसएमई के लिए प्रक्रिया

Module D: Compliance in Banks & Corporate Governance

Compliance Function in Banks

  • अनुपालन नीति; अनुपालन सिद्धांत
  • अनुपालन कार्यक्रम
  • अनुपालन कार्य का दायरा
  • प्रक्रिया और कार्यप्रणाली
  • मुख्य अनुपालन अधिकारी (सीसीओ) की भूमिका और जिम्मेदारियां

Compliance Audit

  • जोखिम-आधारित आंतरिक लेखा परीक्षा और निरीक्षण रिपोर्टिंग ढांचे की भूमिका और निगरानी अनुपालन
  • लेखांकन मानक प्रकटीकरण
  • प्रकटीकरण आवश्यकताएं सेबी के लिस्टिंग विनियमों के तहत

Compliance Governance Structure

  • संगठनात्मक संरचना
  • बोर्ड और वरिष्ठ प्रबंधन की जिम्मेदारी
  • कॉर्पोरेट कार्यालय में अनुपालन संरचना
  • अनुपालन मुद्दे
  • अनुपालन जोखिम
  • क्षेत्र स्तर पर अनुपालन संरचना
  • आंतरिक नियंत्रण और उनका महत्व
  • निरीक्षण और लेखा परीक्षा की भूमिका
  • ऋण समीक्षा तंत्र/क्रेडिट लेखा परीक्षा
  • अनुपालन मुद्दों और अनुपालन जोखिमों की पहचान के लिए ढांचा
  • अंतर्निहित जोखिम और नियंत्रण जोखिम
  • स्वतंत्र परीक्षण और प्रभावी लेखा परीक्षा कार्यक्रम
  • कार्यात्मक विभाग
  • रिपोर्टिंग ढांचा और अनुपालन निगरानी

Compliance Culture and GRC Framework

  • पूरे संगठन में अनुपालन संस्कृति कैसे बनाएं
  • व्हिसलब्लोअर नीति के घटक
  • अनुपालन विफलताओं के कारण
  • व्हिसलब्लोअर नीति
  • शासन, जोखिम और अनुपालन (जीआरसी) ढांचा
  • एकीकृत जीआरसी दृष्टिकोण के लाभ

Compliance Function and Role of CCO in NBFCs

  • गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के लिए पैमाने-आधारित विनियमन हेतु रूपरेखा
  • संक्रमण पथ: ऊपरी और मध्य स्तर (एनबीएफसीयूएल और एनबीएफसीएमएल) में गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों में अनुपालन कार्य हेतु रूपरेखा और मुख्य अनुपालन अधिकारी की भूमिका

Fraud and Vigilance in Banks

  • धोखाधड़ी की परिभाषा
  • बैंकिंग और साइबर धोखाधड़ी
  • धोखाधड़ी रिपोर्टिंग और निगरानी प्रणाली
  • बैंकों में सतर्कता कार्य
  • जालसाजी की परिभाषा
  • बैंकों में धोखाधड़ी के क्षेत्र
  • निजी क्षेत्र और विदेशी बैंकों के लिए आरबीआई दिशानिर्देश

Paper 2: Bank Financial Management (BFM)

Module A: International Banking

Exchange Rates and Forex Business

  • विदेशी मुद्रा – परिभाषा और बाजार
  • विनिमय दर तंत्र
  • विनिमय दरें निर्धारित करने वाले कारक
  • RBI / FEDAI दिशानिर्देश
  • विदेशी मुद्रा डीलिंग रूम संचालन
  • व्युत्पन्न उत्पाद
  • विदेशी मुद्रा अंकगणित – अवधारणाएँ और उदाहरण

Liberalized Remittance Scheme (LRS) and Other Remittances

  • पूंजी खाता और चालू खाता लेनदेन
  • फेमा अनुभाग और एलआरएस
  • चालू खाता लेनदेन के लिए एलआरएस
  • स्रोत पर कर संग्रह (टीसीएस)
  • एलआरएस और पूंजी खाता लेनदेन
  • रिपोर्टिंग आवश्यकताएं
  • अनुमत/अअनुमत प्रेषण
  • परिचालन दिशानिर्देश

Correspondent Banking & NRI Accounts

  • संवाददाता बैंकिंग – खाते और सेवाएँ
  • नोस्ट्रो, वोस्ट्रो और लोरो खाते
  • एनआरआई के लिए सुविधाएँ
  • जमा पर अग्रिम
  • एनआरआई को आवास ऋण
  • इलेक्ट्रॉनिक भुगतान मोड – स्विफ्ट, चिप्स, चैप्स, आरटीजीएस
  • एनआरआई बैंकिंग – रुपया और विदेशी मुद्रा खाते

Documentary Letters of Credit

  • एलसी की परिभाषा और प्रकार
  • यूसीपी 600 और प्रमुख अनुच्छेद
  • आईएसबीपी 745
  • पक्षों के अधिकार और दायित्व
  • निर्यात-आयात सुविधाएं और दिशानिर्देश (ईडीपीएमएस, आईडीपीएमएस)
  • निर्यात/आयात वित्त, व्यापार ऋण, फैक्टरिंग और फॉरफैटिंग
  • एलसी के तहत दस्तावेज – जांच, क्रिस्टलीकरण, अनुवर्ती कार्रवाई
  • एलसी लेनदेन में जोखिम
  • स्टैंडबाय एलसी और यूआरआर-725
  • इनकोटर्म्स
  • निर्यात वित्त पर केस स्टडीज

External Commercial Borrowings & Foreign Investments

  • ईसीबी अवधारणाएं और रिपोर्टिंग आवश्यकताएं
  • ईसीबी का इक्विटी में रूपांतरण
  • निवेश और धनवापसी के लिए दस्तावेज़ीकरण
  • शेयरों की गिरवी पर नियम
  • एनडीआई नियमों का संक्षिप्त विवरण
  • विदेशी निवेश – मुख्य अवधारणाएं
  • पात्र निवेशक, संस्थाएं और उपकरण
  • निषिद्ध क्षेत्र

Risks in Foreign Trade & Role of ECGC

  • अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में जोखिम
  • बैंकों के लिए ईसीजीसी नीतियाँ
  • ईसीजीसी के अंतर्गत “कार्य बिंदु”
  • एक्ज़िम बैंक और आरबीआई की भूमिका
  • देश जोखिम
  • फेमा 1999, फेडाई नियम
  • निर्यात ऋण बीमा और ईसीजीसी उत्पाद

Short Notes on Other Topics

  • ईसीबी, एडीआर/जीडीआर, एफसीसीबी
  • आईएफएससी और गिफ्ट सिटी – दायरा, अवसर, आईबीयू
  • अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग में प्रौद्योगिकी
  • फिनटेक में चुनौतियां
  • अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में ब्लॉकचेन
  • आईएफएससीए और नियामक ढांचे की भूमिका
  • एफपीआई के लिए छूट
  • डिजिटलीकरण और फिनटेक विकास

Module B: Risk Management

Risk and Basic Risk Management Framework

  • जोखिम क्या है?
  • बुनियादी जोखिम प्रबंधन ढांचा
  • जोखिम, पूंजी और प्रतिफल के बीच संबंध
  • जोखिम प्रबंधन क्यों?

Risks in the Banking Business

  • बैंकिंग व्यवसाय में जोखिम की पहचान
  • ऑफ-बैलेंस शीट जोखिम
  • बैंकिंग जोखिम – परिभाषाएँ
  • बैंकिंग बही
  • ट्रेडिंग बही

Risk Regulations in the Banking Industry

  • विनियमन की आवश्यकता और लक्ष्य
  • बदलते परिवेश में जोखिम-आधारित विनियमन
  • बेसल I – बेसल पूंजी समझौता
  • बाजार जोखिम के लिए 1996 संशोधन
  • उत्तोलन अनुपात
  • प्रतिचक्रीय पूंजी बफर
  • जोखिम-आधारित पर्यवेक्षण (RBS)
  • पूंजी संरक्षण बफर
  • प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण वित्तीय संस्थान (SIFI)
  • बेसल II – आवश्यकता, लक्ष्य और रूपरेखा
  • बेसल III में परिवर्तन
  • ऋण, बाजार और परिचालन जोखिमों के लिए पूंजी प्रभार
  • स्तंभ 2 – पर्यवेक्षी समीक्षा
  • स्तंभ 3 – बाजार अनुशासन

Market Risk

  • बाजार जोखिम की अवधारणा
  • बैंकों में बाजार जोखिम
  • जोखिम शमन
  • जोखिम पहचान, मापन और निगरानी
  • जोखिम नियंत्रण और रिपोर्टिंग
  • ट्रेडिंग तरलता प्रबंधन
  • बाजार जोखिम प्रबंधन ढांचा
  • संगठनात्मक संरचना

Credit Risk

  • सामान्य अवलोकन
  • जोखिम पहचान, मापन और निगरानी
  • क्रेडिट जोखिम प्रबंधन ढांचा
  • ऋण समीक्षा तंत्र (एलआरएम)
  • क्रेडिट जोखिम शमन
  • लेनदेन-स्तरीय दिशानिर्देश और पोर्टफोलियो-स्तरीय नियंत्रण
  • सक्रिय क्रेडिट पोर्टफोलियो प्रबंधन
  • संगठनात्मक संरचना
  • प्रतिभूतिकरण

Credit Derivatives, Operational Risk & Integrated Risk Management

  • क्रेडिट डेरिवेटिव्स (सीडी)
  • परिचालन जोखिम – सामान्य और वर्गीकरण
  • परिचालन जोखिम प्रबंधन प्रथाएँ
  • प्रक्रियाएँ और ढाँचा
  • परिदृश्य विश्लेषण
  • एकीकृत जोखिम प्रबंधन – आवश्यकता, चुनौतियाँ और दृष्टिकोण
  • जोखिम निगरानी और शमन
  • घटना प्रकार द्वारा परिचालन जोखिम – परिभाषाएँ

Liquidity Risk Management

  • तरलता जोखिम प्रबंधन का महत्व
  • तरलता जोखिम चालक और प्रकार
  • तरलता जोखिम के अनुपात
  • तनाव परीक्षण और आकस्मिक निधि योजनाएँ
  • सुदृढ़ तरलता जोखिम प्रबंधन के सिद्धांत
  • शासन, नीतियां और रणनीतियां
  • विदेशी परिचालन – भारतीय और विदेशी बैंक
  • विभिन्न मुद्राओं में तरलता
  • एमआईएस और आरबीआई रिपोर्टिंग
  • आंतरिक नियंत्रण

Basel III Liquidity Standards

  • शुद्ध स्थिर वित्तपोषण अनुपात (NSFR)
  • तरलता कवरेज अनुपात (LCR)
  • तरलता जोखिम निगरानी उपकरण

Module C: Treasury Management

Introduction to Treasury Management

  • एकीकृत कोषागार की अवधारणा और कार्य
  • वैश्वीकरण की प्रक्रिया
  • कोषागार का संगठन
  • लाभ केंद्र के रूप में कोषागार

Treasury Products

  • विदेशी मुद्रा बाजार के उत्पाद
  • मुद्रा बाजार उत्पाद
  • घरेलू और वैश्विक बाजार
  • प्रतिभूति बाजार उत्पाद

International Equity & Debt Products

  • नियामक वातावरण
  • वैश्विक डिपॉजिटरी रसीदें (जीडीआर)
  • व्यापार ऋण
  • बाह्य वाणिज्यिक उधार (ईसीबी)
  • भारतीय डिपॉजिटरी रसीदें (आईडीआर)

Rupee-Denominated Bonds, Funding & Regulatory Aspects

  • भुगतान और निपटान प्रणालियाँ
  • आरक्षित परिसंपत्तियाँ – सीआरआर और एसएलआर
  • तरलता समायोजन सुविधा (एलएएफ)

Treasury Risk Management

  • राजकोष का पर्यवेक्षण और नियंत्रण
  • बाजार जोखिम
  • ऋण जोखिम

Risk Measures

  • जोखिम प्रबंधन में व्युत्पन्न
  • जोखिम पर मूल्य (VaR)
  • अवधि

Derivative Products

  • डेरिवेटिव और ट्रेजरी
  • ब्याज दर और मुद्रा स्वैप
  • भारतीय बाजार के घटनाक्रम और जोखिम जोखिम पर आरबीआई दिशानिर्देश
  • ओटीसी बनाम एक्सचेंज-ट्रेडेड उत्पाद
  • फॉरवर्ड, ऑप्शंस, फ्यूचर्स और स्वैप

Treasury & Asset-Liability Management (ALM)

  • क्रेडिट जोखिम और क्रेडिट डेरिवेटिव
  • स्थानांतरण मूल्य निर्धारण
  • नीतिगत वातावरण
  • एएलएम में ट्रेजरी की भूमिका
  • एएलएम में डेरिवेटिव का उपयोग
  • एएलएम का अर्थ
  • तरलता जोखिम और ब्याज दर जोखिम

Module D: Balance Sheet Management

Components of Assets & Liabilities in a Bank’s Balance Sheet and Their Management

  • बैंक की बैलेंस शीट के घटक
  • ALM का उद्देश्य और लक्ष्य
  • समन्वित बैलेंस शीट प्रबंधन के रूप में ALM
  • एसेट लायबिलिटी मैनेजमेंट (ALM) क्या है?
  • ALM का महत्व

Banking Regulation & Capital

  • पूंजी और बैंकिंग विनियमन
  • स्तंभ 1 – न्यूनतम पूंजी आवश्यकताएं
  • स्तंभ 2 – पर्यवेक्षी समीक्षा प्रक्रिया
  • स्तंभ 3 – बाजार अनुशासन
  • पूंजी पर्याप्तता – बेसल मानदंड
  • आवेदन का दायरा

Asset Classification & Provisioning Norms

  • परिसंपत्ति वर्गीकरण
  • प्रावधान मानदंड

Liquidity Management

  • तरलता प्रबंधन की परिभाषा
  • तरलता जोखिम प्रबंधन के आयाम और भूमिका
  • तरलता जोखिम का मापन और प्रबंधन

Interest Rate Risk Management

  • ब्याज दर जोखिम की अनिवार्यताएँ
  • ब्याज दर जोखिम को नियंत्रित करने की रणनीतियाँ
  • नियंत्रण और पर्यवेक्षण
  • ब्याज दर जोखिम प्रबंधन के लिए ठोस प्रथाएँ
  • ब्याज दर जोखिम के स्रोत
  • ब्याज दर जोखिम के प्रभाव
  • ब्याज दर जोखिम के मापन तकनीकें
  • बैंकिंग पुस्तक में ब्याज दर जोखिम पर RBI के मसौदा दिशानिर्देश

RAROC & Profit Planning

  • लाभ योजना
  • आर्थिक पूंजी और RAROC
  • जोखिम एकत्रीकरण और पूंजी आवंटन

Paper 3 Advanced Business and Financial Management (ABFM)

Module A: The Management Process

  • प्रबंधन की मूल बातें
  • योजना
  • संगठन
  • कर्मचारी नियोजन
  • निर्देशन
  • नियंत्रण

Module B: Advanced Concepts Of Financial Management

  • वित्त के स्रोत
  • वित्तीय और परिचालन उत्तोलन
  • पूंजी निवेश निर्णय
  • अंतर्राष्ट्रीय परियोजना निवेश के लिए पूंजी बजट
  • पूंजी बजट
  • निर्णय लेना

Module C: Valuation, Mergers & Acquisitions

  • कॉर्पोरेट मूल्यांकन के दृष्टिकोण
  • डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF) मूल्यांकन
  • अन्य गैर-DCF मूल्यांकन मॉडल
  • मूल्यांकन के विशेष मामले
  • विलय, अधिग्रहण और पुनर्गठन
  • सौदा संरचना और वित्तीय रणनीतियाँ

Module D :Emerging Business Solutions

  • हाइब्रिड सिक्योरिटीज़
  • मेज़ानाइन फ़ाइनेंसिंग, इनोवेटिव हाइब्रिड्स और स्टार्टअप फ़ाइनेंस
  • प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल
  • कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई)
  • प्रबंधन उपकरण के रूप में व्यावसायिक विश्लेषण
  • हरित और टिकाऊ वित्तपोषण
  • विशेष प्रयोजन अधिग्रहण कंपनी (एसपीएसी)

Paper 4: Banking Regulations and Business Laws (BRBL)

Module A: Regulations and Compliance

  • बैंकिंग विनियमन का कानूनी ढाँचा
  • बैंकों के संगठन पर नियंत्रण
  • बैंकिंग व्यवसाय का विनियमन
  • बैंकों के प्रकार और विनियमों का अनुप्रयोग
  • गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियाँ (एनबीएफसी)
  • वित्तीय क्षेत्र में सुधार और निगरानी

Module B: Important Acts/Laws & Legal Aspects of Banking Operations –Part A

  • धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए)
  • परक्राम्य लिखत अधिनियम, 1881
  • विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (फेमा)
  • भुगतान एवं निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007
  • प्रतिभूतियों से संबंधित कानून और प्रभार के तरीके – I
  • प्रतिभूतियों से संबंधित कानून और प्रभार के तरीके – II

Module C: Important Acts/Laws & Legal Aspects of Banking Operations

  • रिज़र्व बैंक – एकीकृत लोकपाल योजना, 2021
  • सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम विकास अधिनियम, 2006
  • SARFAESI अधिनियम, 2002
  • ऋण वसूली और दिवालियापन अधिनियम, 1993 (RDB अधिनियम)
  • दिवाला और दिवालियापन संहिता (IBC), 2016
  • बैंकर्स बही साक्ष्य अधिनियम, 1891
  • विधिक सेवा प्राधिकरण अधिनियम, 1987 – लोक अदालतें
  • उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम, 2019
  • सीमा का कानून
  • कर कानून
Tanishka

My name is Tanishka Kanwar, and I am an experienced writer in the field of education. For the past three years, I have been working to deliver the latest information on government jobs and government schemes to the public. Currently, I am contributing to a prominent platform like TimeJobInfo.Com.

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